知名跨國銀行花旗集團（Citigroup）被爆出，去年（2024）4月的一筆內部交易中，原本應向客戶的帳戶匯入280美元（約新台幣9203元），卻因為輸入錯誤、導致對方帳戶意外入帳「81兆美元」（約新台幣2662.5兆元）的天價數字，而且整個過程中兩道複核查證的經手職員，都沒有在第一時間發現錯誤，差點就因此釀成大禍。此一事件也讓花旗內部營運狀況，再次引起監管機構注意。
《金融時報》（Financial Times）報導，雖然花旗事後表示，這起「近乎錯誤的交易」，並未導致任何資金離開銀行，他們也已將此事通報美國聯準會（Fed）與貨幣監理署（OCC），但根據外媒描述的過程，以及牽涉的金額之大，仍讓外界感到不可思議。這筆誤匯的資金屬於內部轉帳，負責執行付款的員工和複核的另一名員工，都未在轉帳當下察覺資料與數字異常。一直到交易完成後90分鐘，才有第三人察覺、收款的帳戶餘額呈現異常數字，才發現這筆錯誤交易，向上通報後緊急在數小時內成功回收款項。
Citigroup erroneously credited client account with $81tn in ‘near miss’ https://t.co/qdzYuiEd4G
— Financial Times (@FT) February 28, 2025
根據知情人士透露，這起「天文數字」的匯款錯誤，背後是因為人員輸入錯誤，外加系統的設計問題。當時花旗銀行原本應向巴西一名客戶的託管帳戶（escrow account），匯入四筆、總計280美元（約新台幣9203元）的款項。然而，這筆款項因莫名觸發銀行內部審查機制，導致被暫時凍結。即使批准交易，但受技術問題影響遲遲無法完成。
為了解決問題，銀行技術團隊要求付款員工，改使用鮮少使用的「備用系統」進行轉帳，而且必須手動輸入所有交易資料。這套系統在交易金額欄位內，有一個15個零的預設數值，正常情況下，使用者應該先刪除這串數字後再輸入正確金額，但這一步驟未被執行，導致對方帳戶顯示出、極為荒謬的81兆美元（約新台幣2662.5兆元）存款。
隨著外媒報導曝光，花旗銀行也發布聲明表示，間接承認確有此事發生，「我們的內部偵測機制，迅速發現內部帳戶的錯誤，也成功撤銷該筆交易，雖然這起事件、未對銀行或客戶造成影響，但它突顯了一點，我們未來會持續努力減少人工操作，確保自動化管理的必要性，最大程度減少問題與錯誤發生。」 大量導入AI技術取代人力：新加坡星展銀行宣布，未來三年將逐步裁減4000名員工更多文章
《金融時報》在文章還提到，根據他們掌握的內部報告顯示，光是2023一年、花旗一共發生過10起金額超過10億美元（約新台幣328.7億元）的「近乎錯誤交易」，比2022年的13起略少一些。不過按照目前產業內的做法，這類事件通常無需向監管機構報告，因此外界很難知道，這些美國大型銀行，每年究竟出現過多少次類似錯誤。但有曾在監管機構任職的前官員表示，美國銀行業發生10億美元以上的「近乎錯誤交易」，其實非常少見。
不過，回溯過去相關報導，花旗曾在2020年發生內部控管問題，造成時任執行長考伯特（Michael Corbat）被迫請辭下台，美國聯準會與其他監管機構，則在2023年對花旗開出鉅額罰單，合計處以高達1.36億美元（約新台幣44.7億元）的罰款，要求該行盡快修正內部控管問題。
